Američke banke suočene sa novim predlogom za upravljanje rizikom, fokus na klijentima i aktivnostima sa većim rizikom
Američka centralna banka Federalne rezerve objavila je predlog za izmene pravila o sprečavanju pranja novca u bankarskom sektoru, sa ciljem da se nadzor usmeri na ključne finansijske rizike. Ove izmene, koje su predstavljene u utorak, predviđaju da banke dodatno usmere resurse na upravljanje rizikom, s posebnim akcentom na klijentima i aktivnostima koje nose povećan rizik od finansijskog kriminala. Predložena pravila biće predmet javne rasprave tokom narednih 60 dana.
Američke banke su zakonski obavezne da sprovode mere za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma. Ipak, prema navodima kritičara, postojeći sistem često stvara poteškoće određenim klijentima, uprkos dobrim namerama. U poslednjih godinu dana regulatori su nastojali da reše deo tih izazova, uključujući i praksu poznatu kao „debanking“, odnosno uskraćivanje bankarskih usluga pojedinim građanima i kompanijama.
Jedan od guvernera Federalnih rezervi, Majkl Bar, izrazio je protivljenje predlogu, navodeći zabrinutost zbog uvođenja standarda koji se odnosi na „značajan ili sistemski“ rizik, jer bi posledice takvog pristupa mogle biti nepredvidive.
Prema ekonomskim analizama, predložene izmene pravila imaju za cilj da osnaže postojeći okvir za borbu protiv pranja novca, ali i da odgovore na kritike zbog dosadašnjih nedostataka u sistemu nadzora i zaštite korisnika bankarskih usluga.
